新手投資如何不賠錢?破解新手投資誤區!

我在金融市場打滾30年,看過不少初涉理財領域的新人,胸有成竹的進場,最後卻賠錢賠到不知所措,心灰意冷下,只好黯然退場。到底如何避免虧損?我歸納出三種常見造成賠錢的原因:

【誤區1:一知半解最危險,無知是操作大忌】

賺錢的方法有許多種,但沒有一種被稱為無知。許多人對股市並未做過深入研究,就在搞不清楚遊戲規則的情況下,買入自己不熟悉的金融產品。例如:朋友推薦了一檔股票,你買進前沒有做任何功課,買入後又放著不管,沒有在適當的時機賣出,甚至抱到最後,這檔股票下市了都還不知道。這種「完全不知道自己在做什麼」所造成的虧損,若發生在期貨交易上,最終將造成爆倉與超額損失(over loss),不僅本金全部虧完,還倒欠銀行一筆鉅款。

誤區2:驕兵必敗、從一而終的價格策略

在股市中,沒有永遠的贏家,也沒有永遠的輸家。股市新人常犯的缺點之一,是自以為是,他們覺得,研究了半天,這個產品(股票、期貨等)用這個價錢買下去就一定是對的,起初進場時,小賺幾次就會志得意滿,認為自己很厲害,「原來我用的指標這麼強」、「我研究出來的方法這麼好」。接下來,不管三七二十一,總是一再採用老方法獲利。直到有天,你所訂定的價格策略出現問題,面對虧損的時候,完全沒有任何因應之道,甚至還把之前賺的,全部倒吐回去。

誤區3:忘記初衷、搖擺不定的心態

最棒的獲利,取決於進場與出場的策略設定。當一個人決定採取「短進短出」的獲利策略時,總會發現,每次都只賺一點點、賠一大截,為什麼?因為多數人在面對獲利時,心態會開始動搖,忘記當時設定的初衷,想說「好不容易賺到錢,要趕快賣掉」,抱不住獲利,等碰到虧損時,又開始猶豫、徬徨,面臨決策上的壓力。這種不堅定的心態,會讓人在「賺小賠大」的迴圈中無限輪迴,導致最後依然處於虧損狀態,因為虧損的次數越多,獲利的期望值就是負數。

▴新人在擺盪的心態下,容易因為「追高殺低」、換股頻繁而造成虧損。(圖/Pixabay)

【投資與套利的區別】

初級投資者要在金融市場上獲利,除了避免陷入上述這三個誤區以外,可以學習大型法人的操作,以「套利」為主。

套利跟投資截然不同,投資講究低買高賣,賺取價差,所以得擬定很多價格的策略。但是套利則有多頭跟空頭,可以抓住利潤、控制已知的風險,在這樣的條件下,可以讓你的部位持盈保泰,在長久持續穩定的操作當中,會創造出一個穩定的獲利條件。

股市新人的獲利關鍵為「先套利、後投資」

以大型的投資機構(Bulge Bracket)的對沖基金(Hedge Fund)而言,部位都是多空對沖來創造利潤,所以新人要先學會套利,再進一步去投資。

投資有許多未知的風險,但套利的風險跟報酬全都是已知的條件。因此,我鼓勵各位投資朋友,當你剛進入金融市場,想要用錢滾錢的時候,先不要嘗試投資,因為投資所需要面對的風險,完全不是你能控制的,但是「套利」卻可以在進場之前,就能大約評估出能賺多少、或賠多少。

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▴在「套利」模式下,新人更容易掌控已知的風險,創造出有利可圖的環境。(圖/Pixabay)

※ 名詞解釋:

  1. 爆倉:虧損大於投資者帳戶中的保證金,原先投入的資金已不足以繼續維持本來的合約,券商便會強制釋放你進場下單時的資金。
  2. 多頭:又稱為「牛市」,當投資者看好未來股價會大漲,趁低價時買入,等股票上漲至某一價位時再賣出,賺取差額收益。
  3. 空頭(Bear/Short):「多頭」的反義詞,指投資者不看好股市前景,把借來的股票賣出,等股價下跌到某一價位時再買進,是一種藉由「先賣出、後買進」,賺取中間價差的交易方式。
  4. 部位(Position):指買賣金融商品(如證券、期貨、貨幣、黃金等)的合約。
  5. 對沖基金(Hedge Fund):又稱「套利基金」或「避險基金」,指由期貨、期權等金融衍生工具與金融組織結合後,以盈利為目的的基金。
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